Advinans pensionsrådgivning hjälper dig att säkerställa rätt risk till lägsta möjliga avgift på hela ditt pensionssparande; tjänstepension, PPM och privata pensioner. Vi samlar in information om dina nuvarande placeringar och utifrån din unika sparhorisont, riskprofil, och etikpreferenser får du fondråd och hjälp med att genomföra förändringar. Inom kollektivavtalade pensioner lämnas även råd kring traditionell förvaltning (för de kunder som inte vill vara aktiva i sitt fondsparande) och förslag på optimalt försäkringsbolag.

Advinans pensionsrådgivning tecknas via din arbetsgivare eller via dig som privatperson. Om du vill teckna tjänsten privat betalar du 300 kr (inklusive moms) med ditt kreditkort för ett år. Tjänsten avslutas automatiskt efter ett år och du måste själv aktivera den igen. För att kunna teckna Advinans rådgivningstjänst måste du först vara kund hos Advinans. Advinans rekommenderar i regel att man går igenom tjänsten en gång om året, men minst vart tredje år.
 

Under “Pension” och fliken “Placeringsrådgivning” aktiverar du tjänsten. Se till att du innan rådgivningen har lämnat informationsfullmakt (tänk på att det tar upp till två veckor innan försäkringsbolag svarat) och anslutit konton så att du får en heltäckande bild. Saknar du något konto kan du lägga till detta manuellt.
 

När du sammanställt din information om ditt pensionskapital så kan du gå igenom rådgivningen genom följande steg:

• Ange åldern för när du vill gå i pension samt hur länge pengarna ska betalas ut. Detta kan du ändra senare om du vill. Vi föreslår att du sätter pension vid 65 år och ett livsvarigt uttag vilket är standard.
• Välj om du vill ha låg, mellan eller hög risk i ditt sparande.
• Ange hur aktiv du vill vara i ditt sparande. De flesta är inte aktiva, så vi rekommenderar denna inställning om du inte är intresserad av investeringar.
• Ange den hållbarhetsprofil som passar dina preferenser och välj gå vidare.
• Bekräfta eller ändra uppgifterna om din ekonomi.
• Intyga att du inte är så kallad PEP (en person med politiskt inflytande) och spara din profil.
• För varje konto som är kategoriserat som pensionssparande får du nu råd kring hur du placera ditt pensionskapital. När du agerat på råd kan du markera råden som klara eller hoppa över. Finns det råd som inte är klara kommer du bli påmind om dessa nästa gång du loggar in.